Forex Swap คืออะไร: คู่มือสำหรับมือใหม่

เรากำลังเปิดตัวชุดบทความที่จะมีประโยชน์กับทุกคนตั้งแต่มือใหม่ไปจนถึงระดับสูง เพราะความเข้าใจพื้นฐานนั้นไม่เคยสูญเสียความสำคัญ ทุกคนรู้ดีว่า Forex คือตลาดที่เทรดเดอร์ซื้อและขายสกุลเงินต่างประเทศ คุณเคยสงสัยไหมว่ามีอะไรให้เรียนรู้อีกบ้าง? วันนี้เป็นโอกาสของคุณที่จะทำความเข้าใจกับค่าธรรมเนียมข้ามคืน (Swap) ซึ่งเป็นหนึ่งในสิ่งสำคัญในการเทรด Forex แต่น่าเสียดายที่หลายคนยังเข้าใจผิดเกี่ยวกับค่า rollover เราจึงจัดทำคู่มือนี้ขึ้นเพื่ออธิบายรายละเอียดต่างๆ อย่างชัดเจนที่สุดที่อาจมีผลต่อการตัดสินใจในการเทรดของคุณ มาเริ่มกันเลย รับรองว่าไม่ยากอย่างที่คิด

Swap คืออะไร?

พูดง่ายๆ ก็คือ หากคุณเปิดออเดอร์ค้างไว้ข้ามคืนเกิน 1 วัน เงินจำนวนเล็กน้อยอาจถูกเพิ่มหรือหักออกจากบัญชีของคุณ ซึ่งค่าธรรมเนียมนี้เรียกว่าค่า rollover หรือ Swap และจะถูกเรียกเก็บเมื่อคุณใช้ leverage ในการเทรด

ทำไมต้องมีค่า Swap?

ค่าธรรมเนียมการเงินข้ามคืนมีการใช้งานมานานแล้ว เดิมทีมีไว้เพื่ออำนวยความสะดวกในการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ โดยเฉพาะเพื่อเพิ่มจำนวนของสินทรัพย์และหนี้สิน คุณไม่จำเป็นต้องดำเนินการใดๆ เพิ่มเติม เพราะโบรกเกอร์ทุกแห่งจะคำนวณและเรียกเก็บให้อัตโนมัติ เมื่อเกิดความแตกต่างระหว่างอัตราดอกเบี้ยของคู่เงินสองสกุลจะเกิดค่า Swap ขึ้น ธนาคารและสถาบันการเงินเป็นผู้กำหนดอัตราเหล่านี้เพื่อควบคุมเศรษฐกิจ นักเทรด Forex จึงได้รับผลกระทบอัตโนมัติเมื่อถือออเดอร์ข้ามคืน ดังนั้นคุณควรรวมค่า Swap ไว้ในกลยุทธ์การเทรดเพื่อป้องกันค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด การเข้าใจค่า Swap จึงเป็นสิ่งสำคัญที่แยกเทรดเดอร์มือใหม่กับมืออาชีพออกจากกัน

ตัวอย่างเช่น:

สมมติว่าคุณเปิดออเดอร์ NZD/CHF (ดอลลาร์นิวซีแลนด์/ฟรังก์สวิส) และถือข้ามคืน

• อัตราดอกเบี้ยของนิวซีแลนด์: 5.50%
• อัตราดอกเบี้ยของสวิตเซอร์แลนด์: 1.25%
• ขนาดออเดอร์: 1 ล็อตมาตรฐาน (100,000 NZD)
• จำนวนคืนที่ถือ: 2

 

สถานการณ์ที่ 1: ได้รับ Swap เป็นบวก

เทรดเดอร์ซื้อ NZD และขาย CHF เนื่องจากดอกเบี้ยนิวซีแลนด์สูงกว่าสวิตเซอร์แลนด์ จึงได้รับค่า Swap บวก

คำนวณ:

Swap = (100 000 x (5,50% - 1,25%)) / 365 x 2  = $23,28 (ได้รับเครดิต)

สรุป: เทรดเดอร์ได้เงิน $23 จากการถือออเดอร์นี้ข้ามคืน

 

สถานการณ์ที่ 2: เสีย Swap (ติดลบ)

หากเทรดเดอร์ขาย NZD และซื้อ CHF อัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินที่ขายสูงกว่า จึงเกิด Swap ติดลบ

คำนวณ:

Swap = (100 000 x (1,25% - 5,50%)) / 365 x 2  = - $23,28 (ถูกหัก)

สรุป: เทรดเดอร์สูญเสียเงิน $23 จาก Swap ติดลบ

 

ไม่ต้องกังวลหากคุณลืมรายละเอียด นี่เป็นเรื่องง่ายมาก คุณสามารถฝึกฝนด้วยตัวอย่างของตัวเองได้ ตอนนี้เราจึงได้เรียนรู้แล้วว่า Swap มีทั้งบวกและลบ:

• Swap บวก—เงินเข้าบัญชีของคุณ โบรกเกอร์จ่ายให้คุณถือออเดอร์ข้ามคืน

• Swap ลบ—เงินถูกหักจากบัญชีของคุณ คุณจ่ายเพราะถือออเดอร์ข้ามคืน

คุณเห็นแล้วใช่ไหม? นี่เหมือนกับลูกตุ้มทางการเงินที่คุณต้องจับตามอง โดยปกติจะมีตาราง Swap ในโปรแกรม MetaTrader ซึ่งเป็นข้อมูลสำคัญที่คุณต้องตรวจสอบ

Swap ทำงานอย่างไร?

เทรดเดอร์ระยะสั้นมักไม่สนใจเพราะไม่ถือออเดอร์ข้ามวัน แต่สำหรับเทรดเดอร์ระยะยาว Swap อาจส่งผลต่อกำไรอย่างมาก ดังนั้นคุณไม่ควรละเลย

วิธีหลีกเลี่ยงหรือจัดการ Swap

คำแนะนำเพื่อลดต้นทุนจาก Swap:

1. เลือกโบรกเกอร์ที่มี Swap ต่ำ หรือมีบัญชี Swap-Free

2. ปิดออเดอร์ก่อนสิ้นวันเพื่อไม่ต้องเสีย Swap

3. ใช้กลยุทธ์ Carry trade โดยเลือกคู่เงินที่มี Swap บวกสูง

ข้อผิดพลาดทั่วไปในการจัดการ Swap

• ลืมวันพุธ (Triple Swap) ซึ่งจะมีการคิด Swap สามเท่า
• ใช้ leverage สูงเกินไป
• ขาดการศึกษาข้อมูลก่อนเทรด
• เข้าใจผิดเกี่ยวกับบัญชี Swap-Free (บัญชีอิสลาม)
• ถือออเดอร์ที่มี Swap ลบนานเกินไปโดยไม่รู้ตัว

ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับบัญชี Swap-Free

บัญชี Swap-Free ไม่จำกัดเฉพาะชาวมุสลิม แต่เหมาะกับเทรดเดอร์ที่ถือออเดอร์ระยะยาวและต้องการลดต้นทุน โปรดศึกษารายละเอียดจากโบรกเกอร์ให้ชัดเจนก่อนเลือก

ประเภทอื่นๆ ของ Swap

Currency Interest Rate Swap

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินโดยตกลงจ่ายดอกเบี้ยแก่กัน

Credit Default Swap (CDS)

เป็นการประกันความเสี่ยงหากลูกหนี้ผิดนัดชำระหนี้

Overnight Swap

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินระยะสั้นระหว่างธนาคารสำหรับหนึ่งคืน

สรุป

Swap คือค่าธรรมเนียมที่อาจเป็นได้ทั้งต้นทุนหรือกำไรหากคุณจัดการได้ดี ฝึกคำนวณและนำไปปรับใช้กับการเทรดของคุณ เพื่อเปลี่ยน Swap ให้เป็นประโยชน์