Что такое форекс свопы: простыми словами

Форекс – это рынок, где трейдеры покупают и продают валюты. Однако, помимо разницы в цене покупки и продажи, существует еще один важный фактор – свопы. Они выделяются как важнейший элемент среди множества основных понятий, которые являются неотъемлемой частью трейдинга, но они часто, хоть и несправедливо, остаются непонятыми. В этом руководстве рассказываем что такое свопы, технологию их работы их влияние на торговые решения.

Что такое своп?

Так называется разница, которую трейдер платит или получает за перенос позиции на следующий торговый день. Проще говоря, если вы держите сделку открытой более суток, к вашему счету может прибавляться или списываться небольшая сумма денег.

Почему он возникает? Зачем он нужен?

Своп появляется из-за разницы процентных ставок в валютных парах. Центральные банки устанавливают процентные ставки, и если одна валюта имеет более высокий процент, чем другая, трейдер может получать, а также платить своп. Поэтому очень важно учитывать их в своей торговой стратегии, чтобы избежать непредвиденных расходов.

Пример:

Допустим, вы открыли позицию с NZD/CHF (новозеландский доллар / швейцарский франк) и оставили ее открытой на ночь.

• Процентная ставка в Новой Зеландии: 5,50%.
• Процентная ставка в Швейцарии: 1.25%
• Размер позиции: 1 стандартный лот (100 000 новозеландских долларов)
• Количество ночей: 2

 

Сценарий 1: Положительное начисление по свопу

Трейдер купил новозеландский доллар (NZD) и продал швейцарский франк (CHF). 
Поскольку процентная ставка в Новой Зеландии выше, чем в Швейцарии, он получает положительный своп.

Расчет:

Своп = (100 000 x (5,50% - 1,25%)) / 365 x 2  = $23,28 (зачислено)

Итог: Трейдер заработал $23 только за перенос позиции.

 

Сценарий 2: Списание отрицательного свопа

Теперь предположим, что трейдер продал новозеландский доллар и купил швейцарский франк. В этом случае процентная ставка по проданной валюте выше, чем по купленной, что означает отрицательный своп.

Расчет:

Своп = (100 000 x (1,25% - 5,50%)) / 365 x 2  = - $23,28 (списано)

Итог: Трейдер потерял $23 из-за отрицательного свопа.

 

Так, мы узнали о существовании положительных и отрицательных свопов. Это значит, что они могут быть как дополнительным доходом, так и расходом для трейдера:

• Положительный – когда вам начисляют деньги.

• Отрицательный – когда деньги списываются.

Теперь понимаешь? Это своего рода финансовый маятник, за которым нужно внимательно следить. Обычно в MetaTrader есть таблица на вкладке «Торговля», где указаны значения свопов для каждой сделки. Понимание типов свопов, применимых к вашей торговле, важно для управления расходами и максимизации прибыли. Это основы, которые нельзя игнорировать.

Как работают свопы?

Трейдеры, работающие на коротких временных интервалах (скальперы, внутридневные трейдеры), обычно не обращают на них внимания, так как не держат сделки открытыми более одного дня. Но для тех, кто торгует в долгосрок (позиционная торговля), свопы могут существенно повлиять на прибыльность сделки. Так что, как вы уже догадались, игнорировать их нельзя. А что, если мы скажем, что ими можно управлять? Это действительно возможно — если знать способы и тонкости. Ниже мы расскажем вам обо всём этом подробнее.

Как избежать или минимизировать?

Здесь мы дадим несколько практических советов:

1. Выбирать брокеров с минимальными свопами – некоторые компании предлагают счета без свопов (Swap-Free).

2. Закрывать сделки до конца торгового дня – если вы торгуете внутри дня, своп не начисляется.

3. Выбирать валютные пары с положительным свопом – это называется стратегией «кэрри-трейд», где трейдер зарабатывает на разнице процентных ставок.

*Swap-free аккаунты также называются исламскими торговыми счетами, то есть, это специальные счета для мусульман, которые носят халяльный характер и делают торговлю на Форекс более доступной.

Популярные ошибки

Вот список распространённых ошибок, с которыми вы можете столкнуться:

• Игнорирование: неучет свопов приведет к непредвиденным расходам.

• Чрезмерное использование заемных средств: крупные позиции имеют тенденцию приводить к значительным расходам, особенно, если своп отрицательный.

• Отсутствие исследований: требуется всегда изучать ставки и рыночные условия перед торговлей.

• Удержание позиций с высоким отрицательным свопом — если трейдер неосознанно держит сделки открытыми несколько дней или недель, не зная, что по ним каждую ночь начисляется высокий отрицательный своп. Со временем эти небольшие списания накапливаются и съедают прибыль. Если вы планируете держать сделки долго, обязательно проверьте, есть ли по валютной паре положительный своп — или выберите другую пару с меньшими своп-расходами.

Подробнее о Swap-free

Позвольте добавить ещё несколько слов на эту тему, ведь она может быть актуальна не только для мусульман. Например, для тех, кто предпочитает долгосрочную торговлю без дополнительных расходов. Здесь не требуется никакого религиозного подтверждения — просто выберите этот тип счёта при регистрации или переведите уже существующий счёт в режим без свопов. Некоторые брокеры предлагают полностью бесплатный перенос позиций, но с определёнными ограничениями — например, запрет на торговлю по пятницам или перед выходными. Очень важно изучить условия конкретного брокера: иногда такие счета содержат скрытые комиссии или менее выгодные торговые условия по сравнению со стандартными. Так что имейте это в виду — это может оказаться как удобным, так и выгодным решением.

Какие ещё бывают виды

Валютно-процентный (кросс-валютный)

Соглашение между двумя сторонами (покупатель и продавец), где они обмениваются одинаковыми суммами в разных валютах и регулярно выплачивают друг другу проценты по этим суммам.

Кредитно-дефолтный (CDS)

Это можно назвать страховкой от риска в случае, если кто-то не сможет вернуть долг. Например, инвестор купил облигации компании, но боится, что она обанкротится. Тогда он покупает CDS у банка: если компания обанкротится, банк выплатит ему деньги. Но если всё хорошо, инвестор просто платит банку небольшую сумму за страховку.

Валютный (овернайт)

Краткосрочный обмен валютами между банками. Один банк срочно нуждается в долларах, а другой – в евро. Они договариваются обменяться деньгами сегодня и вернуть их завтра, но с небольшой доплатой.

Итог

Своп – это плата за перенос позиции на следующий день, которая может быть как дополнительным расходом, так и доходом для трейдера. Практикуйтесь в расчете, следите за своими сделками и экспериментируйте с различными стратегиями, чтобы понять, как они влияет на ваши результаты. Со временем и  опытом вы сможете использовать их в своих интересах и добиться большего успеха на своем торговом пути.