Mi az a Forex Swap: Kezdő útmutató

Olyan cikksorozatot indítunk, amely mindenki számára hasznos lesz, kezdőktől egészen a haladókig, hiszen az alapok ismerete sosem veszít jelentőségéből. Mindenki tudja, hogy a Forex az a piac, ahol devizákat vásárolnak és adnak el a kereskedők. Elgondolkodtál már azon, hogy még mit kellene tanulnod? Ma lehetőséged van megismerni az éjszakai kamatokat, mivel ezek a kereskedés egyik alapvető elemei. Sajnos a rollover díjak még mindig félreértettek. Készítettünk egy útmutatót, amely egyszerűen magyarázza el az összes apró részletet, amely hatással lehet a kereskedési döntéseidre. Kezdjük el – ígérjük, nem lesz nehéz megérteni!

Mi az a Swap?

Egyszerűen fogalmazva, ha egy pozíciót több mint egy napig nyitva tartasz, egy kisebb összeggel bővülhet vagy csökkenhet a számlád. A rollover-díj akkor lép életbe, ha tőkeáttételes kereskedést folytatsz.

Miért léteznek swapok?

Az éjszakai finanszírozási díjakat régóta használják, eredetileg azért találták ki őket, hogy könnyebbé tegyék az árutőzsdei tranzakciókat: különösen az eszközök és kötelezettségek növelésére. Nem kell külön lépéseket tenned, mert minden bróker automatikusan kiszámolja és jóváírja vagy levonja ezeket a díjakat a számládról. Amikor a devizapár két devizája között kamatkülönbség van, swap keletkezik. A bankok és pénzügyi szervezetek állítják be ezeket a kamatokat, amelyek a gazdaság szabályozását szolgálják, és automatikusan érintik a devizakereskedőket is, amikor pozícióikat egyik napról a másikra átviszik. Ezért fontos figyelembe venned a swapokat a stratégiádban, hogy elkerüld a váratlan költségeket. Érdemes mélyebben megismerni a témát. A rollover díjak megértése olyan, mint egy szerződés apró betűs részeit érteni – ez különbözteti meg az átlagos kereskedőt az informáltól.

Példa:

Itt kezdődik az igazán szemléletes rész. Tegyük fel, hogy nyitsz egy NZD/CHF (új-zélandi dollár/svájci frank) pozíciót, és éjszakára nyitva hagyod.

• Új-zélandi kamatláb: 5,50%
• Svájci kamatláb: 1,25%
• Pozíció mérete: 1 standard lot (100 000 NZD)
• Éjszakák száma: 2

1. forgatókönyv: Pozitív swap jóváírása

A kereskedő új-zélandi dollárt vásárolt és svájci frankot adott el. Mivel Új-Zéland kamatlába magasabb, mint Svájcé, pozitív swapot kap.

Számítás:

Swap = (100 000 x (5,50% - 1,25%)) / 365 x 2  = $23,28 (jóváírva)

Eredmény: A kereskedő 23 dollárt keresett a pozíció átviteléért.

2. forgatókönyv: Negatív swap levonása

Most tegyük fel, hogy a kereskedő eladta az új-zélandi dollárt, és svájci frankot vásárolt. Ebben az esetben az eladott valuta kamatlába magasabb, negatív swap jön létre.

Számítás:

Swap = (100 000 x (1,25% - 5,50%)) / 365 x 2  = - $23,28 (levonva)

Eredmény: A kereskedő 23 dollárt veszített a negatív swap miatt.

Ne aggódj, ha elsőre nem jegyeztél meg minden részletet. Egyszerűen kezdj bele, találj ki saját példákat, és számold ki újra! Tehát megismertük a pozitív és negatív swap létezését:

• Pozitív – pénzt kapsz a számládra, a bróker fizet, ha éjszakára nyitva tartod a pozíciót.

• Negatív – pénzt vonnak le a számládról, fizetsz, ha éjszakára nyitva hagyod a pozíciót.

Most már érted? Ez egyfajta pénzügyi inga, amit szemmel kell tartanod. Általában a MetaTrader „Trading” fülén találsz egy táblázatot, ahol ellenőrizheted a swapokat. Ezek alapvető információk, amelyeket figyelmen kívül hagyni nem szabad.

Hogyan működnek a swapok?

A rövid távú kereskedők általában nem foglalkoznak vele, viszont hosszabb távú kereskedésnél jelentős hatással lehet a profitra. Nem hagyhatod figyelmen kívül!

Hogyan kerüld el vagy csökkentsd a swapokat?

Néhány gyakorlati tanács a swapok csökkentésére:

1. Válassz alacsony swapokkal rendelkező brókert – van swap-mentes (Swap-Free) opció is.

2. Zárd le a pozíciókat nap végéig – intraday nincs swap.

3. Használj carry trade stratégiát.

Gyakori hibák swapok kezelésekor

• Szerdai „triplázások” figyelmen kívül hagyása
• Túl nagy tőkeáttétel
• Hiányos kutatás
• Swap-mentes számlák félreértése
• Hosszú ideig tartott negatív pozíciók

Figyelj oda a swapokra, hogy ne csökkentsék a profitodat.

Összegzés

A swap az éjszakai átvitel díja, amely akár előnyt is jelenthet, ha megfelelően használod. Kövesd nyomon, és használd fel ezt a tudást!