Обзор Bybit

About Bybit

Bybit EU GmbH имеет лицензию в рамках Регламента по рынкам криптоактивов (MiCAR), выданную Австрийским органом финансового надзора (FMA) в мае 2025 года для деятельности в качестве поставщика услуг по криптоактивам (CASP). Это позволяет осуществлять спотовую торговлю, маржинальную спотовую торговлю, предлагать отдельные продукты Bybit Earn и карту Bybit EU на территории Европейской экономической зоны через bybit.eu (). Bybit Limited, действующая под брендом Bybit Kazakhstan, уполномочена регулятором МФЦА — AFSA по лицензии № AFSA‑A‑LA‑2024‑0027 осуществлять деятельность торговой площадки цифровых активов, предоставлять услуги кастодиального хранения, заключать сделки с инвестициями от собственного имени или в качестве агента и управлять инвестициями в цифровые активы ().

Датское управление по надзору за финансовыми рынками (DFSA) выпустило предупреждение 30 сентября 2024 года, в котором указало, что Bybit не уполномочена как инвестиционная фирма в Дании и что клиенты, использующие её услуги, не защищены схемами инвесторской защиты или Датским гарантийным фондом (). 24 января 2025 года DFSA подтвердило, что Bybit является незарегистрированным/нелицензированным субъектом, предлагающим финансовые продукты или услуги (). Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) опубликовала предупреждение 14 марта 2024 года, указав, что Bybit не лицензирована и не зарегистрирована для проведения регулируемой деятельности в Гонконге (). В Бразилии Comissão de Valores Mobiliários (CVM) выпустила предупреждение 5 сентября 2022 года в отношении нерегулярной деятельности ByBit Fintech Limited, действовавшей через www.bybit.com и www.bybit.com/pt‑BR в качестве брокера по ценным бумагам без надлежащей регистрации (). Комиссия по ценным бумагам Таиланда идентифицировала Bybit (.com) как нелицензированную платформу для торговли цифровыми активами и подала уголовные жалобы в мае 2025 года ().

Глобальная платформа Bybit явно исключает пользователей из ряда юрисдикций, включая США, Канаду, материковый Китай, Гонконг, Сингапур и другие, в соответствии с её Условиями предоставления услуг; аккаунты могут быть закрыты, а позиции ликвидированы при указании ложного места жительства (). Документы Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) подтверждают, что Bybit, базирующаяся в Объединённых Арабских Эмиратах, не имеет лицензий или регистраций в США и недоступна для клиентов из США ().

Кому это подходит

• Жителям Европейской экономической зоны, которые хотят получить доступ к услугам, покрываемым лицензией MiCAR через bybit.eu.
• Пользователям в Казахстане или в юрисдикциях, признающих регулирование МФЦА, которые ищут услуги по торговле или кастодиальному хранению цифровых активов через лицензионное юрлицо МФЦА.

Плюсы и минусы

Плюсы

• Филиал в ЕС с лицензией MiCAR обеспечивает регулируемый доступ к криптосервисам в пределах ЕЭЗ ().
• Лицензирование МФЦА под контролем AFSA поддерживает регулируемую деятельность в сфере цифровых активов в юрисдикции Казахстана ().

Минусы

• Отсутствие авторизации в Дании, Гонконге, Бразилии и Таиланде; деятельность отмечена рядом регуляторов как нелицензированная или нерегулярная ().
• Глобальная платформа исключает резидентов США и ряда других юрисдикций, присутствует риск закрытия аккаунта или ликвидации позиций при искажении данных о месте проживания ().