Swift запускает новый блокчейн-реестр для обеспечения круглосуточного обслуживания 17 мировых гигантов
Swift запустил реестр платежей на основе блокчейна, который будет опробован 17 крупными мировыми банками в рамках подготовки к тестированию реальных транзакций с использованием токенизированных цифровых активов. В числе участвующих организаций — HSBC, UBS, Wells Fargo и Citi, и банки представлены на шести континентах. Инициатива направлена на обеспечение круглосуточного урегулирования расчётов и на эксперименты с токенизированными активами на новой платежной платформе Swift.
Что охватывает пилот Swift
Согласно объявлениям о программе, в пилоте будет использован распределённый реестр, управляемый через платформу Swift, для поддержки токенизированных представлений ценности и обеспечения круглосуточного урегулирования транзакций между банками-участниками. Подключение 17 устоявшихся банков призвано протестировать операционные рабочие процессы, интеграцию сообщений и обработку токенизированных активов в рамках существующих корреспондентских банковских отношений. Проект нацелен на комбинирование коммуникационной инфраструктуры Swift с токенами активов на реестре, чтобы сократить зависимость от устаревших пакетных окон и циклов расчётов, ограниченных часовыми поясами.
Почему это важно для крипторынка
Этот шаг важен для крипторынков, поскольку представляет собой попытку крупной существующей платёжной сети исследовать расчёты на основе реестра в масштабах с системно значимыми банками. Токенизация и круглосуточное урегулирование — ключевые темы для инфраструктуры, родившейся в криптоотрасли, платежей в стейблкоинах и экспериментов с цифровыми валютами центральных банков (CBDC); пилот Swift может ускорить институциональное принятие подобных механизмов внутри традиционных финансов. Для рынков это может означать более быструю окончательность токенизированных средств и ценных бумаг, изменение внутридневных требований к ликвидности для институтов и новые требования к кастодиальному хранению и совместимости для кастодианов и бирж.
Хотя пилот не означает, что Swift будет проводить операции в биткоинах или эфириуме, он ставит вопросы о том, как крупные банки могут интегрировать токенизированные активы наряду с уже существующими экспозициями по BTC, ETH и другим цифровым активам. Стейблкоины и токенизированные средства коммерческих банков могут стать основными инструментами для того типа круглосуточного урегулирования, на который нацелен пилот, а совместимость с публичными блокчейнами или частными рельсами станет критичным техническим и регуляторным вопросом.
Операционные, регуляторные и рыночные последствия
По мере продвижения пилота пристальное внимание будет уделяться нескольким практическим вопросам. К ним относятся типы активов, принимаемых в качестве токенизированных представлений, модель кастодиального хранения и сегрегации этих токенов, точки входа и выхода между токенизированными и традиционными балансами, а также безопасность и масштабируемость реестра. Регуляторы, вероятно, будут тщательно проверять окончательность расчётов, меры по борьбе с отмыванием денег и то, как сохраняются защиты потребителей и институциональные гарантии при сокращении или исчезновении окон расчётов.
Для бирж, кастодианов и институциональных инвесторов работоспособный путь токенизации под руководством Swift может изменить шаблоны ликвидности и требования к маржированию за счёт сокращения циклов расчётов и возможности более непрерывного внутридневного ребалансирования. Это также может усилить конкуренцию между устаревшими банковскими рельсами и криптородными системами расчётов, которые уже предлагают круглосуточные возможности.
Участники рынка будут отслеживать масштабы и сроки пилота, конкретные типы активов и используемые стандарты токенов, совместимость с публичными блокчейнами и сетями стейблкоинов, а также любую регуляторную информацию, вызванную живыми тестами. Отчёты о прогрессе от участвующих банков и технические детали, публикуемые Swift, станут ключевыми индикаторами того, сможет ли эта инициатива перестроить инфраструктуру расчётов в институциональном масштабе.