ธนาคารกลางอิตาลีสั่งตรวจสอบการโอนคริปโตเพื่อคว่ำบาตรบุคคล/องค์กรที่ถูกคว่ำบาตร

ธนาคารกลางอิตาลี (Banca d'Italia) ได้สั่งให้ผู้ให้บริการคริปโตติดตั้งการควบคุมภายในเพื่อคัดกรองการโอนคริปโตที่เกี่ยวข้องกับหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตร คำสั่งนี้มีเป้าหมายเพื่อให้บริษัทที่ดำเนินกิจการในตลาดอิตาลีสามารถตรวจพบและป้องกันกระแสทรัพย์สินดิจิทัลที่เกี่ยวข้องกับบุคคล องค์กร หรือเขตอำนาจที่อยู่ภายใต้การคว่ำบาตร

ข้อกำหนดของคำสั่ง

คำสั่งกลางข้อนี้เรียกร้องให้บริษัทคริปโตนำระบบควบคุมภายในมาใช้ที่สามารถระบุการโอนที่เกี่ยวข้องกับผู้ถูกคว่ำบาตร ในขณะที่สรุปสาธารณะของมาตรการนี้ยังไม่ระบุรายละเอียดทางเทคนิคหรือตารางเวลา ความสำคัญอยู่ที่กลไกการตรวจคัดกรองที่ครอบคลุมการเคลื่อนไหวของสินทรัพย์ดิจิทัลทั้งบนเครือข่ายบล็อกเชนและนอกเครือข่าย คำสั่งนี้มุ่งเป้าที่สถาปัตยกรรมการปฏิบัติตามของการแลกเปลี่ยน ผู้ดูแล ผู้ให้บริการชำระเงิน และผู้ให้บริการคริปโตอื่นๆ ที่เอื้อต่อการโอนเข้า ออก หรือภายในอิตาลี

ทำไมเรื่องนี้ถึงสำคัญต่อตลาดคริปโต

ความเคลื่อนไหวนั้นมีผลกระทบเชิงข้อบังคับและโครงสร้างตลาดที่เด่นชัดเป็นพิเศษ อันดับแรก มันสื่อถึงหน่วยงานบังคับใช้นโยบายที่มุ่งเน้นการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรในพื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัล ทำให้ภาระด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของภาคคริปโตสอดคล้องกับบรรทัดฐานของบริการการเงินแบบดั้งเดิม บริษัทต่างๆ อาจเผชิญต้นทุนในการปฏิบัติตามที่สูงขึ้นขณะที่พวกเขาผสานเครื่องมือการตรวจคัดกรองคว่ำบาตรและวิเคราะห์บล็อกเชนเข้ากับกรอบการติดตามธุรกรรม

ประเด็นที่สอง คำสั่งนี้เน้นความขัดแย้งระหว่างการไม่ระบุตัวตนบนเครือข่ายบนเครือข่ายและความคาดหวังของ regulator การแลกเปลี่ยนและผู้ดูแลมีบทบาทขยายขีดความสามารถ KYC และการเฝ้าระวังธุรกรรม แต่บริการที่ไม่เป็นผู้ดูแลและโปรโตคอลการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) นำเสนอคำถามทางเทคนิคและกฎหมายที่ยากขึ้นในการตรวจคัดกรอง ความเป็นส่วนตัวที่เพิ่มขึ้นจากบริการเช่น mixers และโทเค็นความเป็นส่วนตัวบางชนิดอาจเข้าข่ายถูกตรวจสอบมากขึ้นเมื่อองค์กรพยายามป้องกันการไหลเวียนที่ถูกคว่ำบาตร

ประการที่สาม ความคล่องตัวของตลาดและพลวัตการชำระเงินอาจมีการเปลี่ยนแปลงเมื่อผู้ให้บริการนำมาตรการควบคุมความเสี่ยงที่เข้มงวดมากขึ้นมาปรับใช้ การตรวจคัดกรองที่เข้มงวดขึ้นอาจชะลอหรือปฏิเสธธุรกรรมบางรายการ เปลี่ยนทิศทางกระแสไปสู่ผู้ให้บริการที่มีเครื่องมือการปฏิบัติตามกฎระเบียบขั้นสูง และมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจเส้นทางสำหรับกระแสสถาบันรวมถึงข้อตกลงการดูแลรักษาเงินทุนสำหรับ Bitcoin (BTC) Ether (ETH) และ altcoins หลัก การดำเนินงานของ stablecoins ที่เชื่อมระหว่างระบบเงินเฟียตกับตลาดคริปโตอาจจำเป็นต้องเข้มงวดการ onboarding และการเฝ้าระวังธุรกรรมเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดของธนาคารกลาง

ผู้เข้าร่วมตลาดอาจติดตามอะไรต่อไป

ผู้เข้าร่วมตลาดควรเฝ้ารับคำแนะนำเพิ่มเติมจาก Banca d'Italia เพื่อชี้แจงมาตรฐานทางเทคนิค กำหนดเวลาปฏิบัติตาม และกลไบบังคับใช้อย่างไร ต่อกรณีความร่วมมือหรือความแตกต่างกับกรอบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และมาตรการคว่ำบาตรในระดับสหภาพยุโรปจะมีความสำคัญ ข้อตกลงข้อกำหนดที่สอดคล้องกันระหว่างรัฐสมาชิกอาจช่วยให้การปฏิบัติตามข้อกำหนดเป็นไปอย่างราบรื่นสำหรับผู้ให้บริการที่ให้บริการในหลายเขตอำนาจ ในขณะที่การแบ่งแยกอาจเพิ่มความซับซ้อนในการดำเนินงาน

รายการอื่นๆ ที่ต้องติดตามรวมถึงจังหวะการนำผู้ให้บริการวิเคราะห์บล็อกเชนไปใช้งานโดยการแลกเปลี่ยนและผู้ดูแล ตรวจสอบการดำเนินการของหน่วยงานกำกับดูแลหรือบทลงโทษที่ออกภายใต้กรอบคาดหวังใหม่ และการตอบสนองของโปรโตคอลไม่ใช่ผู้ดูแลและ DeFi ต่อความต้องการการตรวจคัดกรองที่สูงขึ้น ผู้เล่นในตลาดยังอาจประเมินผลกระทบต่อสภาพคล่องของสินทรัพย์ดิจิทัลหลักขณะที่บริษัทปรับแนวทางการควบคุมความเสี่ยงและนโยบายการเข้าใช้งาน

โดยรวม คำสั่งของ Banca d'Italia เน้นย้ำการเพิ่มขึ้นของความสนใจด้านกฎระเบียบต่อความเสี่ยงจากการคว่ำบาตรในตลาดคริปโต และชี้ให้เห็นภูมิทัศน์การปฏิบัติตามกฎระเบียบที่กำลังเข้มงวดขึ้น ซึ่งผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานตลาด นักลงทุนสถาบัน และบริษัทผู้ให้บริการจะต้องนำทาง