Ulasan Paxful

About Paxful

Paxful, Inc. dan Paxful USA, Inc., yang didirikan di Delaware, mengoperasikan marketplace peer-to-peer berbasis internet yang memfasilitasi pembelian, penjualan, dan penyimpanan aset digital, termasuk bitcoin yang ditukar dengan fiat, kartu prabayar atau kartu hadiah, dan instrumen lainnya. Perusahaan terdaftar sebagai Money Services Business (MSB) di FinCEN Departemen Keuangan AS, walaupun pendaftarannya tidak aktif selama 974 hari antara Januari 2017 dan September 2019—selama periode itu perusahaan tetap melakukan kegiatan transmisi uang. FinCEN menemukan kekurangan luas dalam program AML perusahaan, termasuk ketiadaan pejabat kepatuhan hingga 2018, tidak adanya pelatihan karyawan sebelum 2019, tidak ada pengajuan SAR (laporan aktivitas mencurigakan) selama lebih dari empat tahun, serta pengendalian KYC, pemantauan transaksi, dan geofencing yang tidak efektif. Perusahaan mengaku bersalah atas tiga dakwaan pidana termasuk mengoperasikan bisnis transmisi uang tanpa lisensi, pelanggaran BSA/AML, dan pelanggaran Travel Act, serta menyetujui denda pidana US$4 juta dan denda perdata US$3,5 juta berdasarkan perintah persetujuan FinCEN. Sebagai bagian dari penyelesaian, Paxful menghentikan operasi dan hanya menawarkan penarikan aset digital yang tersisa, menghentikan layanannya paling lambat 1 November 2025.

Selain itu, Texas Department of Banking menerbitkan perintah persetujuan yang berlaku sejak 14 Januari 2023, menyatakan bahwa Paxful USA, Inc. telah memberikan layanan transmisi uang di Texas tanpa memegang lisensi yang sah sesuai Texas Finance Code Bab 151. Perusahaan menghentikan kegiatan transmisi tanpa lisensi dan membayar denda administratif sebesar US$16,350.

Berdasarkan dokumentasi yang dikonfirmasi dari otoritas regulasi dan hukum, Paxful tidak memiliki lisensi regulasi aktif, menawarkan perdagangan P2P kripto-ke-fiat atau kartu-kado, dan tidak menerbitkan jenis akun, setoran minimum, spread, leverage, mata uang dasar, opsi bebas-swap, aturan hedging/scalping atau EA, platform, atau domain setelah proses penghentian layanan. Tidak ditemukan data terverifikasi mengenai rincian operasional tersebut.

Siapa yang cocok

• Sebelumnya Paxful melayani pengguna yang mencari kemampuan pertukaran kripto peer-to-peer melalui kartu hadiah dan fiat—tetapi hanya sampai proses penghentian layanan.
• Klien yang memiliki aset digital tersisa setelah penghentian layanan dapat menarik dana secara eksternal, dengan syarat verifikasi identitas dan pemenuhan kewajiban kepatuhan.

Keuntungan dan kerugian

Keuntungan

• Memungkinkan pengguna menarik aset digital selama fase penghentian layanan setelah penghentian operasi.

Kerugian

• Tidak memiliki lisensi aktif atau kepatuhan regulasi; tindakan penegakan signifikan termasuk pengakuan bersalah pidana dan denda.
• Kegagalan kepatuhan AML dan KYC yang signifikan sehingga platform disalahgunakan untuk kegiatan ilegal.
• Operasi sepenuhnya dihentikan pada 1 November 2025, dengan hanya penarikan yang diizinkan.